Страхование дебиторской задолженности страховые компании список

Страхование краткосрочной дебиторской задолженности

» В технологии принятия на страхование рисков дебиторской задолженности мало что изменилось, но ситуация на рынках диктует свои правила. Привлекательность такого страхования объясняется тем, что оно обеспечивает поставщику (производителю, дистрибьютору) дополнительные преимущества при ведении бизнеса, особенно в нынешних условиях, когда контрагент, с которым в течение десяти лет были безоблачные отношения, перестает платить в силу различных обстоятельств.

Что такое дебиторская задолженность, понятно даже обывателю. Ежемесячно туда относят все суммы, по которым ожидаются поступления от контрагентов. Среди них выделяются:

1. рискованные финансы, или деньги, поступление которых с определенной долей вероятности планируется от новых покупателей.
2. надежные активы, оплата по которым произойдет в оговоренное договором время;

В кредитном договоре установлено: Кредитный лимит – 100 тысяч рублей

Страхование дебиторской задолженности компании — договор, выбор страховой

» Договор страхования дебиторки заключается между страховой компанией и предприятием, руководство которого считает нужным перестраховать свои доходы.

Период страхования при обычном раскладе составляет один год.

Предприятию, выступающему в качестве продавца, выгодно прибегнуть к данным мерам, если он имеет дело с новыми покупателями, работающими на условиях отсрочки платежа.

При этом кредитные риски по ним так же могут быть застрахованы и их так же можно будет включить в страховой договор. Страховой брокер Инфулл успешно работает на рынке страхования России с 2006 года, наши специалисты имеют богатый опыт подбора и оформления договоров страхования любого вида и сложности, в том числе и договор страхования кредитных рисков.

Мы организовываем конкурсы и тендеры между страховыми компаниями с целью получения максимально выгодного предложения для наших клиентов. Наши специалисты осуществят для вашей компании полный спектр услуг связанных с поиском, согласованием и оформлением договора страхования дебиторской задолженности:

1. соберут всю необходимую информацию для расчета стоимости и согласования договора;
2. проконтролируют выполнение обязательств страховой компанией при наступлении страхового события.
3. выявят важные условия страхования именно для вашей организации;
4. на переговорах со страховой компанией мы представляем и защищаем исключительно интересы вашей компании;
5. проконсультируют о всех возможных вариантах страховой защиты;

pdf.

Страхование дебиторской задолженности

Страховой брокер Инфулл успешно работает на рынке страхования России с 2006 года, наши специалисты имеют богатый опыт подбора и оформления договоров страхования любого вида и сложности, в том числе и договор страхования кредитных рисков. Мы организовываем конкурсы и тендеры между страховыми компаниями с целью получения максимально выгодного предложения для наших клиентов. Наши специалисты осуществят для вашей компании полный спектр услуг связанных с поиском, согласованием и оформлением договора страхования дебиторской задолженности:

1. проконсультируют о всех возможных вариантах страховой защиты;
2. соберут всю необходимую информацию для расчета стоимости и согласования договора;
3. проконтролируют выполнение обязательств страховой компанией при наступлении страхового события.
4. на переговорах со страховой компанией мы представляем и защищаем исключительно интересы вашей компании;
5. выявят важные условия страхования именно для вашей организации;

pdf.

1.0Mb Мы сотрудничаем со многими компаниями из разных отраслей, вот некоторые из них:

1. ООО «Петербургская Транспортная Компания»
2. ООО «Ниссан Мэнуфэкчуринг Рус»
3. ГК «Фарэкспо»
4. ООО «ЛСР. Строительство — Северо-Запад»
5. ПАО «Ленэнерго»

Сергей Тиковенко Менеджер по корпоративному страхованию Нам доверяют десятки тысяч человек и сотни компаний по всей территории Российской Федерации.

Страхование дебиторской задолженности страховые компании

» Дебиторская задолженность страховой организации — это совокупность денежных средств, которые причитаются к выплате страховой организации со стороны физических и юридических лиц за оказанные услуги.

Для любой страховой организации очень важно осуществлять контроль дебиторской задолженности, т.к.

начисленные страховые премии по заключенным страховым договорам составляют основу при расчете страховых резервов, которые необходимы для своевременного выполнения обязательств страховой компании перед страхователями.

Размер дебиторской задолженности может оказывать существенное влияние на финансовое состояние страховщика. В бухгалтерском балансе страховой организации выделяют следующие основные категории дебиторской задолженности:

1. дебиторская задолженность по операциям страхования, сострахования (задолженность страхователей перед страховой организацией по выплатам страховых премий и страховых взносов, задолженность страховых агентов и прочих дебиторов);
2. прочая дебиторская задолженность (задолженность участников (учредителей) по осуществлению взносов в уставный капитал организации, задолженность по оплате услуг, оказанных страховыми агентами, аварийными комиссарами и пр.).
3. дебиторская задолженность по операциям перестрахования (задолженность перестрахователей по выплате страховых премий и страховых взносов, задолженность страховых брокеров и пр.);

Ничего непонятно? Попробуй

Страхование дебиторской задолженности

» Стоит иметь ввиду, что многие страховщики отказываются возмещать убытки при наступлении страхового случая, ссылаясь на некоторые пункты, включенные в договор «между строк».

Понять это бывает достаточно сложно.

В некоторых случаях добиться положенного результата удается через суд.

Чтобы избежать подобных ситуаций, рекомендуется выбирать только проверенные компании с хорошей репутацией. В идеале договор страхования должен содержать информацию и условия в соответствии со статьей 492 ГК РФ:

1. срок действия договора;
2. кредитный лимит;
3. правила страхования.
4. о имуществе, которое подлежит страхованию;
5. о вероятных страховых случаях, предполагающих начисление возмещения;
6. страховая сумма;

Контрагент должен предоставить компании список взаимодействующих предприятий.

А просрочка при этом может быть обусловлена самыми разными причинами. В их числе

Страхование задолженности это

» Право потребовать у покупателя выплатить дебиторскую задолженность в объеме франшизы, которая установлена в договоре, у предприятия остается, даже когда страховое возмещение уже выплачено.

Небольшой пример: по договору страхования предусмотрена 15%-ная франшиза.

Продукция отгружена покупателю в рассрочку на 100 тыс.

рублей. Это полностью соответствует лимитам. Однако обязательства покупателем не исполнены.

Как только время ожидания завершается, поставщик получает страховое возмещение в сумме 85 тыс.

рублей. Страхование задолженностей – один из факторов минимизации рисков, но пользоваться им стоит с осторожностью, поскольку оплата страховки может оказаться выше потенциальных потерь. В случае возникновения затруднений с оплатой покупателем дебиторской задолженности мы поможем решить возникшие проблемы:

1. направьте уведомление о неоплате в сроки и по форме, указанной в договоре страхования;
2. сотрудники Компании согласуют с вами совместные действия по урегулированию просроченной задолженности;

в случае если предпринятые действия окажутся безуспешными, направьте заявление на выплату страхового возмещения вместе с подтверждающими документами и получите страховое возмещение.

Страховая компания «Согласие» обеспечит своевременное реагирование на возникшую просроченную задолженность, в том числе на начальном этапе процедуры банкротства покупателя. Увеличение рынка спроса и предложения стимулирует поставщиков к предоставлению отсрочки платежа покупателю.

Страхование коммерческих (товарных) кредитов и дебиторской задолженности

В случае возникновения затруднений с оплатой покупателем дебиторской задолженности мы поможем решить возникшие проблемы:

1. сотрудники Компании согласуют с вами совместные действия по урегулированию просроченной задолженности;
2. направьте уведомление о неоплате в сроки и по форме, указанной в договоре страхования;

в случае если предпринятые действия окажутся безуспешными, направьте заявление на выплату страхового возмещения вместе с подтверждающими документами и получите страховое возмещение.

Страховая компания «Согласие» обеспечит своевременное реагирование на возникшую просроченную задолженность, в том числе на начальном этапе процедуры банкротства покупателя. Страхование дебиторской задолженности распространяется на весь торговый оборот вашего предприятия, который реализуется по договорам с покупателями на условиях коммерческого (торгового) кредита.

1. Покупатель (дебитор) — юридическое лицо, резидент РФ или СНГ, имеющий неоплаченную задолженность перед поставщиком (Страхователь).
2. Период ожидания — от 150 дней.
3. Страховое возмещение — до 90% от суммы убытка, в зависимости от размера установленной безусловной франшизы.
4. Отсрочка платежа поставщика — до 180 дней.

Увеличение рынка спроса и предложения стимулирует поставщиков к предоставлению отсрочки платежа покупателю.

Как следствие, у поставщика возникают риски задержки оплаты или потери выручки.

Страховая компания «Согласие» предлагает вам страхование

+7 (499) 450-27-46 Москва

С некоторых пор успешный опыт зарубежных компаний активно применяется в России. Пример этого — страхование дебиторской задолженности.

Данный инструмент важен для тех малых и средних предприятий, которые желают выстоять в условиях конкурентной борьбы, расширить территорию продаж, без рисков заключать новые контракты. Содержание Что такое понятно даже обывателю.

Ежемесячно туда относят все суммы, по которым ожидаются поступления от контрагентов. Среди них выделяются:

1. рискованные финансы, или деньги, поступление которых с определенной долей вероятности планируется от новых покупателей.
2. надежные активы, оплата по которым произойдет в оговоренное договором время;

Как взыскать дебиторскую задолженность, смотрите в этом видео: Задача каждой компании- наращивание объема продаж за счет привлечения новых покупателей.

Цель эффективно реализуется лишь в крупных городах, где спрос превышает предложение. В среднестатистических регионах России это – рискованное предприятие, так как:

1. продавец не компетентен самостоятельно определить платежеспособность нового регионального покупателя;
2. региональные компании не в состоянии произвести предоплату, оплату отгруженной продукции. В большинстве случаев покупатели рассчитываются «постфактум»: по мере реализации продукции потребителю.

Страхование дебиторской задолженности необходимо осуществлять поставщикам продукции, продавцам, чтобы избежать реальных проблем с покупателями рисковой группы.

Страховка дебиторской задолженности

1. 07.04.2017

Частые случаи неуплаты контрагентами платежей за отгруженные товары или оказанные услуги в установленные договором сроки побуждают кредиторов разрабатывать новые способы оптимизирования издержек.

В ход идут как уже проверенные временем методы (вексели, взаимозачетные транзакции, факторинг и др.), так и совершенно новые – страхование дебиторки. Страхование дебиторки позволяет скомпенсировать те риски, которые существуют в связи с невыполнением обязательств контрагентами в установленные сроки. Страховка сможет покрыть те убытки, которые возникнут, к примеру, из-за неплатежеспособности контрагента в связи с его банкротством или ликвидацией.

Страхование производится на условиях страхования рисков невозврата по каждому отдельно взятому контрагенту, с которым страхователь работает по принципу “отсрочки платежа”. Перед тем, как регламентировать условия договора страхования, страховщик:

1. подбирает из них тех, с которыми риски сделок на условиях отсрочки платежа будут сведены к минимуму;
2. производит анализ кредитных рисков каждого контрагента;
3. для каждого контрагента определяется кредитный лимит на индивидуальной основе.

Процесс анализа кредитных рисков запускается с оценки финансово-хозяйственной деятельности самого страхователя, поэтому при первичном обращении предоставляются:

1. общая информация о компании-кредиторе;
2. реестр старения дебиторки;

1. данные об убытках, которые были за последние 2-3 года из-за неоплаченных долгов контрагентов;

Gvmp

Содержание Страхование дебиторки позволяет скомпенсировать те риски, которые существуют в связи с невыполнением обязательств контрагентами в установленные сроки.

Страховка сможет покрыть те убытки, которые возникнут, к примеру, из-за неплатежеспособности контрагента в связи с его банкротством или ликвидацией.

Страхование производится на условиях страхования рисков невозврата по каждому отдельно взятому контрагенту, с которым страхователь работает по принципу “отсрочки платежа”.

Перед тем, как регламентировать условия договора страхования, страховщик:

1. производит анализ кредитных рисков каждого контрагента;
2. подбирает из них тех, с которыми риски сделок на условиях отсрочки платежа будут сведены к минимуму;
3. для каждого контрагента определяется кредитный лимит на индивидуальной основе.

Процесс анализа кредитных рисков запускается с оценки финансово-хозяйственной деятельности самого страхователя, поэтому при первичном обращении предоставляются:

1. общая информация о компании-кредиторе;
2. реестр старения дебиторки;

1. данные об убытках, которые были за последние 2-3 года из-за неоплаченных долгов контрагентов;

1. информация о предстоящих продажах в следующем году (планируемых);
2. список лиц, которые осуществляют покупку продукции (используют услуги) на условиях отсрочки платежа.

Перечень вышеуказанной документации не является унифицированным. Но чем больше документов предоставлено, тем больше информации будет для страховщика в целях оценки кредитных рисков, и тем более выгодные условия сможет предложить страховая компания.

Страхование дебиторской задолженности это

» Комплекс действенных мер по взиманию дебиторской задолженности (ДЗ) зачастую является составляющей кредитной политики коммерческой или производственной организации.

Реалии современного рынка (например, весьма высокая вероятность неплатежей) диктуют их применение помимо традиционного контролирования своевременности оплаты счетов за поставленные товары, и именно они доказывают сегодня эффективность такого инструмента управления ДЗ, как страхование. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам:

1. +7 (499) 653-60-72 доб. 987 (Москва и область)
2. +7 (812) 426-14-07 доб. 133 (Санкт-Петербург и область)
3. +8 (800) 500-27-29 доб. 652 (Регионы)

Это быстро и бесплатно! Применение подобного механизма предусматривает страхование риска возможных убытков от невозврата денег покупателем или его несостоятельности.

Наиболее эффективным считается применение страхования в торговых фирмах и производственных предприятиях, работающих параллельно с конкурентами и не способных диктовать покупателям собственные условия реализации либо строящих планы освоения новых ниш. Положительными моментами для предприятия в страховании ДЗ являются такие факторы:

1. Повышение финансовой независимости фирмы. Частыми становятся случаи, когда за несостоятельностью

Страхование дебиторской задолженности

Один из основных способов завоевания новых рынков сбыта и сохранения конкурентных позиций — предоставление покупателям отсрочек платежа по отгруженной продукции. Это неизбежно влечет за собой риск несвоевременного возврата денежных средств и возникновения убытков.

Снизить подобные риски можно, заключив договор страхования дебиторской задолженности. предполагает страхование риска убытков от несвоевременного возврата денежных средств покупателем или его банкротства.

Использование этого инструмента может быть эффективно для торговых и производственных компаний, действующих на конкурентных рынках и не имеющих возможности диктовать покупателям свои условия продажи или планирующих завоевание новых рыночных ниш. К преимуществам страхования дебиторской задолженности можно отнести повышение финансовой независимости компании.

В российской и мировой практике нередки случаи, когда банкротство крупного покупателя влекло за собой серию банкротств его поставщиков, работавших на условиях отсрочки платежа.

Надо отметить, что компаниям, застраховавшим свою дебиторскую задолженность, как правило, значительно проще получить более выгодные условия по банковским кредитам. При этом застрахованная дебиторскаязадолженность может служить предметом залога для банка.

Среди основных недостатков страхования дебиторской задолженности можно отметить достаточно высокую стоимость этой услуги по сравнению с аналогичными предложениями на зарубежных рынках.

Страховая премия может составлять от 0,9 до 9% застрахованного объема продаж с рассрочкой платежа.

Страхование коммерческих (товарных) кредитов и дебиторской задолженности

Защита бизнеса поставщика от банкротства и финансовой несостоятельности покупателей.

В случае возникновения затруднений с оплатой покупателем дебиторской задолженности мы поможем решить возникшие проблемы:

1. направьте уведомление о неоплате в сроки и по форме, указанной в договоре страхования;
2. сотрудники Компании согласуют с вами совместные действия по урегулированию просроченной задолженности;

в случае если предпринятые действия окажутся безуспешными, направьте заявление на выплату страхового возмещения вместе с подтверждающими документами и получите страховое возмещение.

Страховая компания «Согласие» обеспечит своевременное реагирование на возникшую просроченную задолженность, в том числе на начальном этапе процедуры банкротства покупателя. Страхование дебиторской задолженности распространяется на весь торговый оборот вашего предприятия, который реализуется по договорам с покупателями на условиях коммерческого (торгового) кредита.

1. Отсрочка платежа поставщика — до 180 дней.
2. Покупатель (дебитор) — юридическое лицо, резидент РФ или СНГ, имеющий неоплаченную задолженность перед поставщиком (Страхователь).
3. Страховое возмещение — до 90% от суммы убытка, в зависимости от размера установленной безусловной франшизы.
4. Период ожидания — от 150 дней.

Увеличение рынка спроса и предложения стимулирует поставщиков к предоставлению отсрочки платежа покупателю.